Система стратегического бюджетирования.

Разрабатывая стратегический план банка, менеджеры проводят стратегический анализ внешней и внутренней среды банка, определяя его текущую позицию в банковском секторе региона и по отношению к ближайшим конкурентам, рассматривают различные сценарии развития макроэкономической ситуации , формулируют согласованное видение стратегических целей банка и путей их достижения. Можно ли считать, что задача стратегического планирования выполнена? Конечно, нет, до тех пор пока не составлен стратегический бюджет банка, проведен его анализ и стресс-тестирование. Стратегическое бюджетирование – краеугольный камень стратегии банка, поскольку именно оно позволяет понять, достаточно ли у банка ресурсов, чтобы достичь поставленных целей, какие пути выбрать, каковы в финансовом выражении риски того или иного сценария. Стратегический бюджет должен быть хорошо выверен, поскольку принятые финансовые решения о вложении средств в то или иное направление бизнеса сложно изменить в дальнейшем.

Назначение продукта.

Система стратегического бюджетирования предназначена для расчета различных сценариев финансового стратегического плана, поиска оптимальных решений, мониторинга выполнения плана и поддержки анализа отклонений и корректировки планов при изменении внешних условий.

Система стратегического бюджетирования позволяет быстро адаптировать стратегический бюджет банка при изменении стратегии

Система стратегического бюджетирования позволяет:

• строить различные варианты сценариев долгосрочных финансовых планов банка с использованием объективных и экспертных прогнозов, полученных из систем макроэкономического анализа, анализа конкурентной среды и экспертного анализа;
• оценивать динамику ключевых параметров деятельности банка, включая показатели доходности и рисков деятельности, для всех сценарных вариантов финансового плана;
• проводить анализ чувствительности ключевых параметров деятельности банка к изменению факторов риска;
• оценивать устойчивость баланса и финансовых результатов деятельности банка по отношению к экстремальным изменениям факторов риска (стресс тестирование);
• проводить оптимизацию структуры баланса банка для достижения максимума целевого показателя, например, финансового результата, с учетом требований к диверсификации по видам активов и при соблюдении ограничений, устанавливаемых аналитиками;
• сохранять варианты финансовых планов, соответствующие разным сценариям и утвержденный вариант плана;
• проводить мониторинг выполнения плана и в графическом виде отображать динамику изменения экономических показателей банка в течение планового периода;
• вести базу данных по фактическим и прогнозным показателям деятельности банка и проводить на их основе оценку рисков и прогнозирование будущего развития банка.

Получаемый результат.

Использование системы стратегического бюджетирования дает банку следующие преимущества при стратегическом планировании и управлении:

• быстрый расчет вариантов стратегического бюджета в зависимости от различных сценариев развития макроэкономической ситуации в стране, вариантов социально-экономического развития региона;
• учет разных вариантов развития банковского сектора и конкурентной ситуации;
• адаптивность стратегического бюджета, позволяющая легко перестроить его в соответствии с изменившейся ситуацией;
• автоматизированный поиск наиболее оптимального бюджета с учетом накладываемых аналитиками банка ограничений;
• постоянный мониторинг достижения стратегических показателей деятельности банка.

Технические характеристики.

Система стратегического бюджетирования реализована на платформе Microsoft.NET. В качестве сервера базы данных используется Microsoft SQL Server или Oracle. Система основывается на трехуровневой архитектуре «клиент-сервер».

Инновационный подход к распределенной обработке данных, отсутствие необходимости установки специальных приложений на компьютерах конечных пользователей, высокий уровень защиты системы и распределения полномочий, позволяют масштабировать систему для любого количества пользователей без дополнительных затрат.

Интеграция составных частей системы и обеспечение доступа из любого места по internet/intranet к единому центру обработки и хранения информации не предъявляет высоких требований к каналам связи и позволяет работать в режиме реального времени.

Отчеты системы генерируются по требованию (on-demand) пользователя, в требуемом разрезе и по требуемым параметрам (система гибких отчетов).

Для кого предназначена система

Система предназначена для финансовых директоров, планово-аналитических отделов банков, отделов риск-менеджмента, подразделений стратегического планирования.