Консалтинг  
Аналитика  
Программные решения  
Обучение  
 Главная > ПО > Банки > Система стратегического управления
Пятница, 24-11-2017 

Система стратегического управления

Верно определенная и четко реализуемая стратегия - основное конкурентное преимущество банка.


Целью стратегического планирования деятельности банка является поиск оптимального соотношения между прибыльностью различных бизнес-направлений, уровнем принимаемых рисков, а также внутренними и внешними ограничениями. Эти ограничения весьма разнообразны и охватывают широкий диапазон: ограничения макросреды и конкурентного окружения, сильные и слабые стороны самого банка.

В современной бизнес-среде, характеризующейся большим количеством факторов риска, которые влияют на реализацию стратегии банка и зачастую плохо прогнозируемы, для разработки стратегии банка и стратегического управления необходимо использовать регулярные инструменты, позволяющие непрерывно адаптировать стратегию.

Мы предлагаем банкам такой инструмент - автоматизированную систему стратегического планирования и управления.


Назначение продукта.


Система стратегического управления банка обеспечивает технологию и инструменты разработки стратегических планов развития банка, поддержку принятия управленческих решений при выборе направлений развития, мониторинг и контроль исполнения стратегии.


Система стратегического управления позволяет решать широкий комплекс задач, связанных со стратегическим планированием развития банка и стратегическим управлением:

  • анализ макросреды и макроэкономическое прогнозирование;
  • анализ и прогнозирование региональной и отраслевой динамики;
  • оценка уровня конкуренции и конкурентной позиции банка;
  • выявление и формализации экспертных знаний менеджмента о стратегических целях и согласования набора, приоритетов и последовательности достижения стратегических целей и действий;
  • поддержка принятия решений по выбору целей и действий;
  • построение для выбранных стратегических целей множества вариантов развития банка в зависимости от сценариев развития макроэкономической среды и конкурентного окружения;
  • ранжирование вариантов развития по различным критериям, задаваемых аналитиком банка, и поддержка принятия решения по выбору оптимального пути развития;
  • поддержка разработки функциональных стратегий, согласование планов мероприятий;
  • согласование, установка и мониторинг системы ключевых показателей для отслеживания эффективности реализации стратегии;
  • поддержка принятия решений по корректировке стратегии.

Система стратегического управления позволяет проводить сценарное моделирование стратегического развития банка с учетом изменения макроэкономики страны и регионов присутствия банка, конкурентной среды, а также с учетом мнений владельцев банка, опыта и экспертных знаний менеджмента.


Функциональные блоки продукта.



Обобщенная схема: Cистема стратегического управления банка


Ядром системы стратегического управления является блок формализации экспертных знаний, который обеспечивает формализацию, сохранение и использование капитала знаний банка для принятия стратегических решений. Блок экспертных знаний тесно связан с моделью финансовой динамики банка блока стратегического бюджетирования и с системой проводимых мероприятий и установленных ключевых показателей (блок ключевых показателей). Блок стратегического бюджетирования позволяет на основе информации, получаемой из блоков макроэкономического и отраслевого мониторинга, с одной стороны, и блока мониторинга конкурентной среды, с другой, генерировать множество стратегических траекторий финансового развития банка. Блок ключевых показателей обеспечивает основу для разворачивания финансовой стратегии в набор функциональных стратегий с выбором контрольных показателей, их граничных значений, мониторинг эффективности выполнения стратегических планов.


Блок макроэкономического анализа и прогноза

Блок макроэкономического анализа и прогноза предназначен для объективных оценок текущего состояния макроэкономической среды и ее прогнозирования. Блок макроэкономического анализа и прогноза позволяет накапливать в систематизированном виде и анализировать данные макроэкономической статистики по РФ в целом и по регионам, а также отраслям присутствия банка. Блок снабжен модулем прогноза, позволяющим прогнозировать индекс-дефлятор, ВВП, ВРП и другие показатели, исходя из инвестиционной политики страны и регионов и/или цен на нефть и курсов валют; ставку рефинансирования; доходы населения (включая «черные» зарплаты); прибыльность отраслей региональных экономик, и другие социально-экономические показатели. Взаимосвязь с блоком анализа конкурентной среды дает возможность оценивать влияние макроэкономических показателей на стратегически значимые показатели банковского сектора, обеспечивая поддержку принятия управленческих решений об уровне притязаний банка на конкретном региональном/продуктовом рынке.


Блок анализа конкурентной среды

Блок анализа конкурентной среды предназначен для объективных оценок конкурентной среды и выявления ее тенденций, анализа конкурентной позиции банка. Блок анализа конкурентной среды позволяет накапливать в систематизированном виде и в динамике анализировать данные по банковскому сектору РФ в целом и регионам присутствия банка, выделять стратегические конкурентные группы. Анализ конкурентной среды, начиная от выявления конкурентов методами data mining, и заканчивая сценарным анализом динамики их развития, дает возможность обоснованно принимать решения о формировании конкурентных преимуществ, обеспечивая основу для выбора стратегических направлений развития.

Сегментирование российского банковского сектора по структуре активных операций


Блок формализации экспертных знаний

Блок формализации экспертных знаний позволяет выявить, ранжировать и согласовать экспертные представления менеджмента и акционеров о стратегических целях банка и возможных действиях менеджмента, направленных на их достижение. При этом акционеры могут выступать как эксперты, и мнения учитываются с большим весом, или мнения акционеров являются первичными и задают то поле, в котором далее «играют» эксперты-менеджеры.

Построение когнитивного графа и имитационное моделирование динамики эффективности управления персоналом

Блок формализации экспертных знаний позволяет провести сбор экспертных знаний менеджмента о рыночных возможностях и угрозах, сильных и слабых сторонах банка и формализовать данные знания, представив их в численной и наглядной графической форме. Экспертные знания менеджмента увязываются с информацией, получаемой из блока макроэкономического анализа и прогноза и блока анализа конкурентной среды, т.е. с объективно оцененной ситуацией на рынке. Этим обеспечивается развитие банка как самообучающейся организации, когда менеджмент банка учится оценивать и согласовывать притязания банка и реально существующие на рынке возможности, и эти знания, будучи формализованы и сохранены, могут быть использованы в дальнейшем.


Блок стратегического бюджетирования

Блок стратегического бюджетирования, получая на входе информацию из блоков макроэкономического анализа и прогноза, анализа конкурентной среды, формализации экспертных знаний менеджмента, позволяет строить набор стратегических бюджетов банка для разных сценариев. Задавая различные уровни макропараметров и внутренних показателей банка, пользователь может оптимизировать структуру активных и пассивных операций банка, исходя из определяемых рынком возможностей. Блок стратегического бюджетирования позволяет проводить стресс-тесты, связанные с негативным развитием ситуации во внешней экономической среде деятельности банка, а также в его внутренней среде. В блоке стратегического бюджетирования заложена поддержка принятия менеджментом банка решений по финансовой реализуемости банком различных сценариев развития.


Блок ключевых показателей

Блок ключевых показателей позволяет на основе сформулированных, в блоке формализации экспертных знаний, целей банка в четырех сферах (финансы, клиенты, бизнес-процессы, обучение и развитие) устанавливать систему ключевых показателей, определять методы расчета показателей, задавать для них граничные значения и контролировать их достижение в процессе выполнения стратегического плана.

На основе мониторинга достижения целевых значений показателей выявляются причины опережающего развития банка или его отставания, связанные как с внешней средой (макроэкономика и конкуренция), так и с внутренними проблемами, проводится разграничение зависящих и не зависящих от действий менеджмента отклонений, выявляется сфера, в которой нужно провести корректировки для выполнения или изменения стратегии.

Установленные числовые значения ключевых показателей достижения стратегических целей отслеживаются на постоянной основе и могут служить базисом для построения системы мотивации персонала банка.


Получаемый результат.


Использование системы стратегического управления дает банку следующие преимущества:

  • осуществление стратегического планирования и управления происходит на основе объективного знания текущего состояния макросреды, конкурентной среды и аккумулированных знаний менеджмента;
  • банк имеет возможность прогнозировать то, что поддается прогнозу, оценивать, на основе экспертных знаний менеджмента с помощью ментальных моделей и причинно-следственных карт, наиболее вероятное будущее в условиях непрогнозируемости и адаптировать свою стратегию к наиболее вероятному будущему или сформировать будущее сектора банковских услуг по предпочтительному для себя сценарию;
  • банк обладает актуальной информацией, обеспечивающей установление степени вероятности того или иного сценария, капиталом знаний менеджмента, позволяющим находить решения по использованию возможностей и устранению угроз;
  • банк может не опасаться того, что будет заперт в рамках одной стратегической позиции – у него есть инструментарий разработки и оценки множества сценариев, обеспечивающих адаптивность стратегии;
  • система обеспечивает поддержку принятия управленческих решений при разработке, выборе стратегии банка, мониторинге ее исполнения и корректировке.

Технические характеристики.


Система стратегического управления реализована на платформе Microsoft.NET. В качестве сервера базы данных используется Microsoft SQL Server или Oracle. Система основывается на трехуровневой архитектуре «клиент-сервер».

Инновационный подход к распределенной обработке данных, отсутствие необходимости установки специальных приложений на компьютерах конечных пользователей, высокий уровень защиты системы и распределения полномочий, позволяют масштабировать систему для любого количества пользователей без дополнительных затрат.

Интеграция составных частей системы и обеспечение доступа из любого места по internet/intranet к единому центру обработки и хранения информации не предъявляет высоких требований к каналам связи и позволяет работать в режиме реального времени.

Отчеты системы генерируются по требованию (on-demand) пользователя, в требуемом разрезе и по требуемым параметрам (система гибких отчетов).


Для кого предназначена Cистема


Система стратегического управления для поддержки принятия управленческих решений при разработке и осуществлении стратегии банка. Она может быть использована для совместной работы Совета директоров, Правления банка, группы стратегического планирования и руководителей структурных подразделений банка.



    Начало

e-mail : info@franklin-grant.ru
Задать вопрос OnLine


 

 


Site design by MIRRON.com (C) 2002 www.mirron.com  
Rambler's Top100 Рейтинг@Mail.ru
«Франклин&Грант» 2002-2016 All rights reserved (C) 2002-2016 Franklin Grant

Любое использование материалов Интернет ресурса www.franklin-grant.ru допускается только с разрешения
правообладателя - ООО «Франклин&Грант. Риск Консалтинг».


Замечания и пожелания присылайте по адресу
Все права защищены© 2002 – 2016 ООО «Франклин&Грант. Риск Консалтинг»

 

EduNow.su Образовательный портал